Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово запроваджує ліміт у 150 тисяч грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P) задля боротьби зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб.
Про це повідомила пресслужба НБУ, передає Укрінформ.
«З 1 жовтня 2024 року Національний банк України тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (також відомі як P2P, C2С)», — ідеться в повідомленні.
Зазначається, що ліміт діятиме протягом шести місяців і стосуватиметься лише вихідних переказів за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
У Нацбанку зауважують, що обмеження не застосовуватиметься до рахунків волонтерів, які відповідають визначеним критеріям, та осіб з підтвердженими щомісячними доходами, що перевищують встановлений ліміт.
За даними регулятора, запроваджені обмеження не вплинуть на фінансову активність 98% банківських клієнтів, оскільки їхні щомісячні перекази не перевищують вказану суму.
Читайте також: Нацбанк застосував заходи впливу до трьох страхових компаній
Головною метою нововведення є мінімізація використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів" – осіб, які за оплату передають реквізити своїх карткових рахунків третім особам для незаконних фінансових операцій.
За оцінками Нацбанку, через такі рахунки може проходити близько 200 млрд грн на рік.
НБУ також планує ряд додаткових заходів для боротьби з використанням ринку платіжних послуг у протиправних цілях, включаючи законодавчі зміни, створення реєстру скомпрометованих карток та посилення вимог до банків щодо виявлення нетипової поведінки клієнтів.
Як повідомлялося, у травні поточного року Нацбанк планував встановити ліміт на вхідні карткові перекази між фізичними особами у розмірі 100 тис. грн на місяць та обмежити кількість таких переказів до 30 транзакцій впродовж місяця.
